Animal Crossing wrzuca graczy do fikcyjnego miasta, w którym jako karykaturalne postacie mogą pracować, chodzić na zakupy, spotykać się ze znajomymi, wypoczywać nad wodą albo wspólnie obchodzić święta. Rozgrywka toczy się w czasie rzeczywistym, w trybie 24-godzinnym, co oznacza, że zmiany pór dnia następują po upływie tego samego okresu, co w prawdziwym świecie. Daje to odbiorcom możliwość spokojnego realizowania swoich pasji i korzystania z szeregu aktywności, jak chodzenie do teatru, zapraszanie znajomych do własnego domu, pisanie listów, projektowanie strojów czy wymienianie się przedmiotami. Kolekcjonowanie różnorakich ozdób, muszelek, dzieł sztuki czy mebli pozwala zmienić zarówno prowadzoną przez nas postać, jak i jej otoczenie.
Animal Crossing oferuje ponadto łatwe przemieszczanie się na duże odległości przy pomocy autobusu oraz odbywanie konwersacji z innymi graczami. Istotnym elementem projektu są także uroczystości w rodzaju Halloween czy Wielkanocy. W dni świąteczne wirtualna przestrzeń zyskuje nową scenografię, a mieszkańcy miasta mogą uczestniczyć w zabawach na miarę szukania prezentów albo robienia psikusów sąsiadom. Produkcja Nintendo daje ponadto sposobność do przenoszenia postaci z gry pomiędzy konsolami Wii i NDS, a także do udziału w zabawie przy jednej maszynie maksymalnie czterem osobom. Całej rozgrywce towarzyszy kolorowa, cukierkowa oprawa graficzna, zbliżona do stylistyki, w której prezentowane są awatary Mii. Prócz tego produkcja stale się rozwija, ponieważ autorzy tytułu regularnie publikują w sieci dodatkową zawartość.